Des repères vérifiables
Nos contenus et simulateurs présentent leurs sources et hypothèses pour vous aider à comprendre les résultats et à vérifier les règles applicables.
Consulter les sources et la méthode →LES BONNES QUESTIONS. DES REPÈRES FIABLES.
Construire demain.
Protéger aujourd’hui.
Épargne, prévoyance, transmission : prenez le temps de comprendre ce qui compte vraiment pour vous et vos proches.
Gratuit · Sans compte · Simulations confidentielles
3 piliers pour une vision d’ensembleINSEE 2023 des repères territoriaux sourcés0 donnée financière envoyée par les simulateurs
PAR OÙ COMMENCER ?
Un objectif avant un produit.
PATRIMOINEConstruire son patrimoine
Un objectif, un horizon et un niveau de risque avant un produit.
Explorer les guides ↗
PREVOYANCEProtéger ses revenus et ses proches
Comprendre ce qui serait réellement versé lorsque les revenus s’arrêtent.
Explorer les guides ↗
TRANSMISSIONOrganiser sa transmission
Distinguer les droits civils, les abattements et la fiscalité.
Explorer les guides ↗LE POINT DE DÉPART
Si vos revenus s’arrêtent,
que reste-t-il ?
Comparez les dépenses à couvrir aux prestations confirmées. Repérez les écarts en cas d’arrêt de travail, d’invalidité et de décès.
Ouvrir les simulateurs de prévoyance →VOTRE TERRITOIRE
Des chiffres près de chez vous.
Niveau de vie médian et pauvreté : un contexte économique local pour commencer votre réflexion.
LA BIBLIOTHÈQUE
Les repères essentiels.
Construire son patrimoine
PEA : investir avec un horizon long
Une enveloppe fiscale pour les actions, avec un risque de perte en capital.
Lire le guide ↗Construire son patrimoinePER : préparer la retraite et sa fiscalité
Un avantage fiscal à l’entrée se juge avec les conditions de sortie.
Lire le guide ↗Construire son patrimoineSCPI : immobilier collectif, risques réels
Des loyers et un prix de part qui peuvent varier, avec une liquidité limitée.
Lire le guide ↗Construire son patrimoineAssurance-vie : épargne et clause bénéficiaire
Lire séparément les supports, les frais et les règles de transmission.
Lire le guide ↗Construire son patrimoineFrais, diversification et épargne de précaution
Mesurer le coût total et garder des ressources disponibles.
Lire le guide ↗Construire son patrimoineETF : comprendre l’indice avant d’investir
Un fonds coté peut être simple à acheter sans être simple à comprendre.
Lire le guide ↗Construire son patrimoineCompte-titres : souplesse et fiscalité
Détenir des titres sans confondre le compte et les actifs qu’il contient.
Lire le guide ↗Construire son patrimoineLivrets : organiser son épargne disponible
Livret A, LDDS, LEP : vérifier les conditions avant de comparer les taux.
Lire le guide ↗LES ENGAGEMENTS DE Prévoyance & Patrimoine
Votre situation avant toute décision.
Prévoyance & Patrimoine vous aide à préparer vos décisions. Préparez vos questions et vos priorités avant de choisir une protection ou un placement.
Vous gardez la main
Votre demande de contact est gratuite et sans engagement. Les simulations sont pédagogiques : elles ne constituent ni une recommandation personnalisée de placement, ni une garantie de rendement ou de couverture.
Des partenaires sélectionnés avec exigence
Prévoyance & Patrimoine accorde une attention particulière au choix de ses partenaires et à l’adéquation de leur intervention avec chaque projet.
Les collaborations de notre éditeur
Notre éditeur travaille notamment avec AXA et AC Environnement.
Ces références concernent les activités de notre éditeur. Elles ne constituent ni une validation des contenus ou des simulateurs par ces groupes, ni une promesse de leur intervention sur votre projet.
VOTRE SITUATION, VOS PRIORITÉS
Un projet se prépare.
Une protection aussi.
Posez les bonnes questions avant de choisir un contrat ou un placement.